2017年から始めた全自動資産運用WealthNavi(以下、ウェルスナビ)の進捗状況です。
ウェルスナビって、ぶっちゃけどうなの？って方は是非参考にしてみて下さい。
始めたきっかけは、国内銀行の金利の低さ。円定期預金で1年預けて金利0.02％とかアホ臭くなり、長期で手堅く運用できるものを探してました。
とは言え、資産運用の知識なんて皆無。そんな時、目に飛び込んできたのが「世界水準の資産運用をすべて自動で」のウェルスナビのキャッチ。日本経済が横ばいを続けるなか、右肩上がりの米国株などの外国株式に投資すべきと判断し、実行。
取り急ぎ、失敗しても怖くない程度の金額、30万円で運用を開始。
暫く経って、大きなギャンブル性が無いことが実感できた時点で、本格的な運用を開始。月々2万円を貯蓄することに決め、まとまった金額になると、その都度ウェルスナビに入金というルーティンで、今日に至ります。
で、現在の状況がコチラ。
①が円での現在の評価額。904,892円の投資額の累計が、1,173,833円（+29.72%）になってます。
因みにグラフが大きく下がった②と③は、②がクルマ購入のための全額出金、③はコロナショックによるものです。
イメージがつかめると思うんで、上にあるメニューバーの画面を順番に見ていきましょう。
【ポートフォリオ】
どの資産クラスを、どれくらいの割合で買い付けているのかが、一目瞭然で分かります。
【入金】
金額を入力して、口座のある銀行を選択するだけ。振込手数料が無料なのも嬉しいポイントの一つ。
【出金】
全額出金はもちろん、任意の金額での出金も可。
【ナビゲーション】
ここでリスク許容度を決めます。私は上限の「5」で運用中。現在の投資額が何％の確率で、いくらになるかを予想してくれます。
【積立】
自動積立の申し込みはここから。私は手動ですが、自動積立のメリットもあるようなので、お時間があればご一読下さい。
【取引履歴】
ここで、分配金と手数料の履歴を確認できます。ネットでウェルスナビの手数料(1.1%※金額によって割引あり)が高いから躊躇している、みたいな意見がありますが、相殺すると④の通り、手数料を分配金が上回ってるので、私的には不満はありません。
という訳で、一度始めてしまえば何もしなくていい、全自動のウェルスナビにはとても満足してます。長期での資産運用をお考えの方には本当にオススメです！
とはいえ、この記事は利益を保証するものではないんで、始める際はあくまでも自己責任でお願いしますネ。
それではまた(笑)
